Objeto y alcance
66mx aplica políticas de Know Your Customer (KYC) y de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (AML/CFT). El objetivo es identificar a los usuarios, evaluar los riesgos y evitar que los servicios se utilicen para actividades ilícitas. Estas normas se aplican a todas las cuentas y transacciones asociadas a la plataforma de juego en línea de 66mx.
Marco normativo y enfoque basado en el riesgo
La empresa cumple la normativa aplicable y las directrices pertinentes en materia de AML/CFT. Se adopta un enfoque basado en el riesgo para la diligencia debida, con niveles de verificación según el perfil de riesgo: diligencia debida estándar (CDD), diligencia debida simplificada y diligencia debida reforzada cuando corresponda. Se mantienen registros de cumplimiento y las políticas se actualizan ante cambios regulatorios y en el nivel de riesgo.
Identificación y verificación
Todos los usuarios deben completar la verificación de identidad para utilizar plenamente los servicios. Se aplica una verificación de edad mínima de 18 años. El registro solo se habilita tras una verificación satisfactoria. En los casos de mayor riesgo, podrá solicitarse información y documentación adicional para completar la verificación.
Documentación requerida para KYC
La documentación dependerá del nivel de diligencia debida y del riesgo identificado. Como mínimo, se solicitarán los siguientes elementos y, cuando corresponda, documentos complementarios:
- Identidad: documento expedido por el Estado (pasaporte, documento nacional de identidad o permiso de conducir). Debe estar en vigor y, cuando sea necesario, incluir imágenes nítidas de las páginas pertinentes.
- Prueba de domicilio: factura de servicios públicos o extracto bancario reciente que muestre el nombre y la dirección completos; los documentos deben estar fechados dentro de los últimos 3–6 meses y ser legibles.
- Prueba del método de pago: depende del método utilizado para el depósito. Los criterios por método se detallan a continuación:
- Tarjeta de débito/crédito: copias de la tarjeta registrada que muestren la firma, los primeros 6 dígitos y los últimos 4 dígitos. Deben ocultarse el CVV y cualquier dígito intermedio.
- Neteller / Skrill / Ecopayz: captura de pantalla de la cuenta que muestre el correo electrónico vinculado y el identificador de la cuenta.
- Extracto bancario: extracto emitido en los últimos 3 meses que muestre el nombre del titular, el IBAN y el código BIC. Todas las esquinas deben ser visibles. También puede presentarse un PDF o una captura del depósito realizado a 66mx.
Verificación de edad y método de depósito
La verificación de edad forma parte de la verificación de identidad para acceder a los servicios de juego con dinero real. Los depósitos deben proceder de cuentas a nombre del titular de la cuenta, y 66mx no acepta pagos en efectivo ni transacciones en efectivo para retiros.
Niveles de diligencia debida y escalado de la verificación
66mx aplica un marco de diligencia debida basado en el riesgo con tres niveles: diligencia debida estándar (CDD estándar), diligencia debida simplificada (CDD simplificada) y diligencia debida reforzada (CDD reforzada). La selección del nivel depende de factores como la jurisdicción, el perfil del cliente, el importe y la finalidad de la relación comercial. En situaciones de mayor riesgo, se exigirá información adicional y una supervisión más estrecha.
Limitaciones y control de transacciones
La verificación en curso puede condicionar la habilitación de depósitos y/o retiros. En particular, podrán imponerse limitaciones temporales y, en los casos pertinentes, fraccionar pagos de gran importe en cuotas para gestionar el riesgo y garantizar la trazabilidad de los fondos. Si se detecta el uso de fondos que no pertenezcan al titular, las transferencias y/o ganancias podrán ser anuladas y devueltas al origen.
Origen de fondos y control de pagos
66mx exige que los fondos y las transacciones provengan de cuentas o métodos de pago registrados a nombre del titular. No se aceptan pagos de terceros. En caso de discrepancias, podrán cancelarse retiros y/o revertirse depósitos; la responsabilidad sobre los fondos residuales recae en el titular de la cuenta de pago, y 66mx no se responsabiliza de las pérdidas asociadas a fondos depositados desde cuentas de terceros.
Conservación de datos y seguridad de la información
66mx conserva registros de clientes y transacciones de conformidad con la normativa aplicable y aplica controles de seguridad razonables para proteger la información personal. Las políticas de AML/CFT y KYC se revisan periódicamente y se ajustan ante cambios regulatorios. Los datos se utilizan exclusivamente para fines de verificación, cumplimiento y supervisión regulatoria, y podrán compartirse con las autoridades competentes cuando la ley lo exija o lo permita.
Plazo de revisión y respuesta
La revisión de la documentación KYC puede requerir hasta 48 horas desde su recepción. En caso de documentación incompleta o de necesidad de información adicional, se notificará al usuario y se solicitará dicha información. Si los documentos no se proporcionan dentro del plazo razonable indicado en la solicitud, el acceso a determinadas funciones podrá suspenderse.
Privacidad y cumplimiento en materia de datos
66mx trata los datos personales sobre la base del consentimiento, la necesidad contractual y las obligaciones legales. Se adoptan medidas técnicas y organizativas para salvaguardar la información y se mantiene una política de minimización de datos y de limitación del acceso exclusivamente al personal autorizado, de conformidad con la normativa de protección de datos aplicable.
Soporte y contacto
Para asistencia relacionada con KYC, AML o la verificación de identidad, los usuarios deben dirigirse a los canales oficiales de soporte de 66mx dentro de la plataforma. Se facilitarán instrucciones y plazos para completar la verificación y resolver cualquier incidencia.